南宁是中国面向东盟的门户城市，中国-东盟博览会永久举办地，与越南、老挝、柬埔寨、泰国等东南亚国家贸易往来频繁，凭祥、东兴等边境口岸边贸活跃。东盟边贸具有交易灵活、华商众多、陆路运输为主的特点，但也存在贸易对手资信不透明、合同诈骗多发、回款困难、汇率和政策风险大等问题。部分东盟国家法制不健全，企业信息不公开，资信调查难度较大。

一、东盟边贸常见风险

1. 合同诈骗

境外买家以大额订单为诱饵，收货后拒付或消失；部分骗子利用华商身份获取信任；边境“一手交钱一手交货“中存在假币、调包等诈骗。与越南、柬埔寨等国交易时风险较高。

2. 资信不实

东盟部分国家企业登记信息不公开，难以核实买家真实实力；部分“华商“实际是中间商，虚构买家身份挪用货款。

3. 回款困难

境外买家拖欠货款；部分国家外汇管制导致付款困难；跨境追债成本高、执行难。

二、资信调查要点

• 通过目标国企业登记渠道和中国驻当地经商机构核查公司信息；
• 通过东盟华商社团和边境贸易商会了解买家口碑；
• 通过中信保查询买家信用记录；
• 大额交易委托当地可靠机构实地走访；
• 核实买家在边境口岸的通关和经营历史。

三、风险防范建议

• 新客户坚持预付款或现款现货，避免大额赊销；
• 通过正规口岸报关通关，避免走私和非设关地交易；
• 使用对公账户结算，避免私人账户和现金；
• 投保出口信用保险；
• 大额订单分批发货；
• 在边境地区寻找可靠的华商合作伙伴作为信息渠道。

我们曾为南宁某边贸企业调查一起被骗案。该企业向越南“买家“出口了价值80万元的五金产品，约定货到付款，货到后买家失联。调查发现该买家在越南没有固定经营场所，且已有多起类似纠纷。由于未投保中信保且通过私人账户交易，企业追偿困难。

衡正南宁团队熟悉东盟边贸特点，可通过边境地区合作渠道为边贸企业提供贸易对手资信调查、合同欺诈识别和应收账款追收服务。